央行宣布《金融机构反洗钱和反恐怖融资监视治理步伐》
日期：2021-10-08 14:53:22
中国人民银行宣布《金融机构反洗钱和反恐怖融资监视治理步伐》
为进一步完善反洗钱羁系事情，提高反洗钱事情水平，中国人民银行日前印发《金融机构反洗钱和反恐怖融资监视治理步伐》(中国人民银行令〔2021〕第3号，以下简称《步伐》)，自2021年8月1日起施行。
《步伐》的宣布实验是贯彻落实党中央、国务院关于完善反洗钱羁系体制机制，提升我国反洗钱事情水平，有用提防金融危害的主要行动。《步伐》遵照危害为本羁系原则，进一步完善反洗钱羁系步伐，提升羁系效率。《步伐》强调基于对金融机构洗钱和恐怖融资危害评估情形，接纳差别的反洗钱羁系步伐。
《步伐》进一步明确了金融机构反洗钱内部控制和危害治理要求。参照国际通行规则，要求金融机构应当开展洗钱和恐怖融资危害自评估，并凭证危害状态和谋划规模建设内部控制制度和响应的危害治理政策，进一步明确金融机构反洗钱组织机构、人力资源包管、反洗钱信息系统、反洗钱审计机制等要求。为提防境外分支机构反洗钱羁系危害，明确金融机构对境外分支机构的治理要求。
《步伐》凭证我国金融行业生长现状，团结提防化解重大金融危害的要求，完善了反洗钱义务主体规模，将反洗钱有关规范性文件已明确的非银行支付机构纳入《步伐》适用规模，增添网络小额贷款公司、银行理财子公司等反洗钱义务主体。
下一步，中国人民银行将一连做好《步伐》的落地实验事情，催促金融机构一直提高反洗钱事情水平，规范中国人民银行及其分支机构反洗钱履职行为，切实做好我国洗钱和恐怖融资危害防控事情。(完)