FATF宣布《危害为本羁系指引》
日期：2021-10-08 14:53:21
2021年3月4日，金融行动特殊事情组（FATF）宣布《危害为本羁系指引》 。
该指引分为三部分:第一部分提出了危害为本的反洗钱和反恐怖融资羁系思绪，叙述了羁系部分评估行业危害、确定羁系重点的要领；第二部分提出了应对危害为本羁系挑战的战略，提供了非金融行业和虚拟资产效劳提供商的羁系要领；第三部分先容了全球各司法统领区的羁系实例 。该指引可资助羁系职员落实危害为本要领，将更多资源设置到高危害领域，减轻低危害行业的羁系肩负，推进金融普惠 。
该指引指出，羁系部分应挣脱“打勾式羁系”，接纳适当有用的步伐，确保银行等金融机构、虚拟资产效劳提供商、会计师、房地产中介、贵金属和珠宝生意商等特定非金融行业及其从业职员相识自身的营业危害及控制要领，切实推行反洗钱和反恐怖融资义务 。
该指引建议，从“规则为本”羁系升级为“危害为本”羁系，需要改变羁系文化 。羁系部分需开展跨政府相助及公私部分相助，深入相识义务机构所面临的洗钱危害 。羁系部分也应当拥有适当的权力、手艺、资源，一直更新对危害的明确，调解和刷新羁系要领 。
通过危害为本要领，羁系部分将越发有用地识别和提防犯法资金的流动，抵达“防患于未然”的优异效果 。
(报告原文拜见：http://www.fatf-gafi.org/publications/fatfrecommendations/documents/guidance-rba-supervision.html）