《金融机构反洗钱监视治理步伐(试行)》宣布
日期：2015-01-19 10:19:47
文章泉源：金融时报
规范反洗钱监视治理事情 催促金融机构有用推行反洗钱义务
《金融机构反洗钱监视治理步伐(试行)》宣布
日前 ，中国人民银行下发了关于印发《金融机构反洗钱监视治理步伐(试行)》的通知。据相识 ，步伐自印发之日起实验 ，步伐实验前有关反洗钱羁系划定与步伐纷歧致的 ，凭证本步伐执行。
《金融机构反洗钱监视治理步伐(试行)》指出 ，为规范反洗钱监视治理事情 ，催促金融机构有用推行反洗钱义务 ，凭证《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《金融机构反洗钱划定》等执法和规章 ，制订本步伐。
中国人民银行认真明确和调解反洗钱羁系分工 ，制订金融机构反洗钱信息报告制度及反洗钱羁系档案治理步伐 ，规范反洗钱羁系要领、步伐和程序 ，指导中国人民银行分支机构开展反洗钱羁系事情。
中国人民银行及其分支机构应当遵照危害为本和法人羁系原则 ，团结现实 ，合理运用种种羁系要领 ，实现对差别类型金融机构的有用羁系。金融机构应当凭证中国人民银行的划定 ，报送反洗钱事情信息 ，起劲配合中国人民银行及其分支机构的反洗钱羁系事情。
关于非现场羁系 ，《金融机构反洗钱监视治理步伐(试行)》明确 ，中国人民银行建设金融机构反洗钱按期报告制度。按期报告制度的详细内容和报告方法由中国人民银行统一划定、调解。
反洗钱报告机构应当凭证中国人民银行的划定 ，指定专人向认真羁系的中国人民银行或其分支机构报送反洗钱事情报告及其他信息资料 ，如实反应反洗钱事情情形。反洗钱报告机构应当对相关信息的真实性、完整性、实时性认真。
《金融机构反洗钱监视治理步伐(试行)》划定 ，中国人民银行及其分支机构应当凭证羁系分工 ，以反洗钱报告机构为主体 ，实时对金融机构反洗钱事情信息和羁系运动信息建设羁系档案 ，生涯信息 ，实验动态监视治理。
中国人民银行及其分支机构应当以金融机构反洗钱羁系档案为依托 ，团结现场检查、约见谈话等情形 ，参考一样平常羁系中获得的其他信息 ，选摘要害、显明、客观的评价指标 ，按年度对金融机构反洗钱事情的合规性与有用性举行审核评级。
对金融机构反洗钱事情的年度审核评级 ，实验分级审核 ，综合评级�Ｉ蠛似兰妒贝磕�1月1日至12月31日。中国人民银行凭证羁系需要 ，制订和调解审核指标内容和权重。中国人民银行分支机构可以凭证外地情形对指标内容举行细化。中国人民银行及其分支机构可以凭证审核评级效果对金融机构实验分类羁系。
《金融机构反洗钱监视治理步伐(试行)》还指出 ，中国人民银行及其分支机构在审核评级中发明金融机构涉嫌违反反洗钱划定且情节严重的 ，应当实时开展现场检查。凭证推行反洗钱职责的需要 ，中国人民银行及其分支机构可以凭证法定程序 ，对金融机构推行反洗钱义务的情形开展现场检查。
《金融机构反洗钱监视治理步伐(试行)》还划定 ，中国人民银行及其分支机构应当增强对现场检查的立项治理 ，切实增强对涉及洗钱案件的机构、危害因素较多的机构、事情情形不明的机构、反洗钱事情有用性偏低的机构以及其他应重点羁系的机构的重点羁系。别的 ，中国人民银行及其分支机构可以凭证金融机构自评估效果对其举行危害评估。