反洗钱案例集一
日期：2013-06-20 16:08:00
一、克隆银行卡偷钱的神秘
1、刘女士的手机收到一条短信 ，提醒她的网银需要升级。刘女士连忙登录短信提供的网址 ，举行操作。
2、两天后 ，刘女士再次登录网银时 ，发明账户中的上百万元不翼而飞！警方视察发明 ，这是一个典范的“垂纶网站”诈骗案。
3、“垂纶网站”与真正的银行官方网站很是相似。
4、犯法分子将窃取的账号和密码用于制作克隆卡 ，并从ATM机上将刘女士银行卡内的资金取走 ，或转到其他账户 ，完成洗钱历程。
二、出卖信用卡的洗钱圈套
1、罗某使用自己和他人的身份证件治理了多张信用卡。
2、罗某先后把200余张信用卡卖给宋某、陈某 ，用于信用卡洗钱。
3、宋某、陈某等人所涉账户生意达上百亿元人民币。
4、某地人民法院依法对被告人罗某、宋某和陈某举行宣判。
三、集资诈骗的洗钱通道
1、李某伪装成某着名银行下属理财咨询公司、私募股权投资基金、黄金投资等公司老总 ，虚构“财智赢家分红型理工业品”等金融产品 ，以高收益诱骗投资。
2、赵某在明知李某举行诈骗的情形下 ，仍然将自己的账户交给李某使用 ，用于吸收种种受骗款。
3、赵某用银行账户的钱代李某购置别墅、商铺和住宅。
4、案发后 ，李某因不法吸收公众存款罪被判入狱 ，赵某也因洗钱罪获刑。
四、空壳公司不法结算运动
1、赵某、张某等人用小我私家或他人身份证注册建设空壳公司 ，开立企业网银结算账户和自然人结算账户。
2、赵某、张某通过网上银行 ，为2000余家公司、企业提供套现 ，金额逾50亿元 ，以虚构生意等方法向信用卡持卡人直接支付现金近16亿元。
3、赵某、张某还不法从事资金支付结算营业 ，获取不法利益284万余元。
4、赵某、张某等十人犯不法谋划罪 ，划分判处有期徒刑1年至5年 ，并处响应罚金。