防非打非【案例】——使用P2P设置不法集资陷阱
日期：2022-03-21 13:55:08
【案情回首】
犯法嫌疑人邓某于2013年5月份出资注册建设深圳市某某投资治理有限公司，自任法人代表及公司认真人，另一名犯法嫌疑人李某某任运营总监，认真公司广告投放、职员招聘、客服治理及手艺维护等事情 。该公司2013年6月建设“某某创投”网络投资平台，向社会公众推广其P2P信贷投资模式，以提供资金中介效劳为名，允许3%至4%月息的高额回报 。
阻止到2013年10月尾，“某某创投”网络投资平台共吸收1300名公众存款约人民币1.3亿元 。该平台恒久对投资者以“本息包管”、“资金清静”、“账户清静”举行果真宣传，现实上，平台召募资金都是投资人直接打款至邓某的私人账号，或者打款至第三方支付平台后再转到邓某的私人账号，详细投资款均由邓某小我私家支配，一部分被犯法嫌疑人用于购置不动产投资，另一部分用于一样平常返还投资人提现需求 。
3个月后，邓某资金链断裂，导致投资人提现难题 。犯法嫌疑人邓某、李某某相继到公安机关自首 。
【作案手法：虚伪乞贷信息+高额回报利诱】
某某创投通过果真宣传，向投资者允许“本息包管”、“资金清静”、“账户清静”，并许以3%至4%的高额月息收入，在较短的时间内即吸收了约1.3亿元资金 。
【危害警示】
小心网络P2P不法集资陷阱，P2P平台涉嫌不法集资的情形主要有三种：
1.资金池模式 ；
2.宣布虚伪乞贷信息向不特定人群召募资金用于其他投资 ；
3.宣布虚伪高利乞贷信息，并通过“借新还旧”短期召募大宗资金 。
作为宽大群众，一定要相识网络借贷谋划者所必需坚守四条红线：
1.平台的中介性子 ；
2.平台自己不得提供担保 ；
3.不得归集资金搞资金池 ；
4.不得不法吸收公众资金 。