防非打非【知识】——相关行业不法集资特点（一）
日期：2022-03-21 14:16:12
民间投融资中介机构不法集资特点
2014年以来 ，投资咨询、非融资性担保、第三方理财、财产治理等民间投融资中介机构大宗快速增添 ，普遍保存超规模谋划、违规发售理工业品等情形 ，不法集资危害隐患突出 ，犯法手法主要有：一是以投资理财为名义 ，允许无危害、高收益 ，果真向社会发售理工业品吸收公众资金 ，甚至虚构投资项目或乞贷人 ，直接举行集资诈骗。二是为资金的供需双方提供居间先容或担保等效劳 ，使用“多对一”或资金池的模式为涉嫌不法集资的第三方送还资金。三是实体企业出资设立投融资类机构为自身融资 ，有的企业甚至自设或通过关联公司开办担保公司 ，为自身提供担保。
P2P网络借贷机构不法集资特点
近年来 ，互联网金融尤其是P2P网络借贷机构野蛮生长 ，违法违规谋划问题突出 ，积累了大宗危害。主要犯法手法有：一是一些网贷平台通过将乞贷需求设计成理工业品出售给出借人 ，或先归集资金、再寻找乞贷工具等方法 ，使出借人资金进入平台的中心账户 ，形成资金池 ，涉嫌不法吸收公众存款。二是一些网台未尽到身份真实性核查义务 ，未能实时发明甚至默许乞贷人在平台上以多个虚伪名义宣布大宗乞贷信息 ，向不特定工具召募资金。三是个体网贷平台编造虚伪融资项目或乞贷标的 ，接纳借新还旧的庞氏圈套模式 ，为平台母公司或其关联企业举行融资 ，涉嫌集资诈骗。
虚拟理财领域不法集资特点
2015年以来 ，有关羁系部分提醒危害 ，称以“MMM金融相助社区”为代表的相助理财以高额收益吸引大宗投资者加入 ，与之类似的百川理财币、克拉币、“摩提弗”等虚拟理财相继泛起 ，行动方法极为类似。此类虚拟理财的特点有：一是以“相助”、“慈善”、”“复利”等为噱头 ，无实体项目支持 ，无明确投资标的 ，靠一直生长新的投资者实现虚高利润。二是以高收益、低门槛、快回报为诱饵 ，利诱性极强 ，如“MMM金融相助社区”宣称月收益30%、年收益23倍的高额收益 ，投资60元-6万元 ，满15天即可提现 ，“摩提弗”允许静态日收益2% ，10天即可返回本息。三是无实体机构 ，宣传推广 ，资金运转等运动完全依托网举行 ，主要组织者、网站注册地 ，效劳器所在地 ，涉案资金等 “多头在外”。四是通过设置“推荐奖”、“治理奖”等奖金制度 ，勉励投资人生长他人加入 ，形成上下线层级关系 ，具有不法集资、传销相互交织的特征。