中国人民银行 国家市场监视治理总局关于《市场主体受益所有人信息治理暂行步伐（草案果真征求意见稿）》团结果真征求意见的通知
日期：2021-12-28 13:39:08
为落实《市场主体挂号治理条例》关于受益所有人信息备案的要求，优化营商情形，提高市场透明度，人民银行会同市场羁系总局组织起草了《市场主体受益所有人信息治理暂行步伐（草案果真征求意见稿）》，现向社会果真征求意见。公众可通过以下途径和方法提出反响意见：
1.登录中华人民共和国司法部 中国政府法制信息网(http://www.moj.gov.cn、http://www.chinalaw.gov.cn)，进入首页主菜单的“立法意见征集”栏目提出意见。
2.通过信函方法将意见邮寄至：北京市西城区成方街32号中国人民银行反洗钱局（邮编：100800），并请在信封上注明“市场主体受益所有人信息治理暂行步伐征求意见”字样。
3.通过电子邮件方法将意见发送至ljianwei@pbc.gov.cn。
4.将意见传真至：010－88091714。
意见反响阻止时间为2022年1月26日。
附件1：市场主体受益所有人信息治理暂行步伐（草案果真征求意见稿）.doc
附件2：关于《市场主体受益所有人信息治理暂行步伐（草案果真征求意见稿）》的说明.doc
中国人民银行
国家市场监视治理总局
2021年12月27日
附件1：
市场主体受益所有人信息治理暂行步伐
（草案果真征求意见稿）
第一条 【基来源则】为提高市场主体透明度，改善营商情形，凭证《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国市场主体挂号治理条例》制订本步伐。
第二条 【备案规模】公司、合资企业、外国公司分支机构应当通过市场主体挂号注册系统备案受益所有人信息。非公司企业法人、小我私家独资企业、农民专业相助社（团结社）暂时免于备案受益所有人信息。个体工商户无需备案受益所有人信息。
第三条 【允许免报】注册资源不凌驾1000万元且股东、合资人所有为自然人的公司、合资企业，若是不保存股东、合资人以外的自然人对着实际控制或从其获取收益，也不保存通过股权、合资权益以外的方法对着实施控制或从其获取收益的情形，允许后免于备案受益所有人信息。
第四条 【信息治理职责】国家市场监视治理总局统筹指导挂号注册系统建设，包管市场主体受益所有人信息备案的实验。国家市场监视治理总局应当实时将市场主体备案的受益所有人信息推送至中国人民银行。
中国人民银行建设受益所有人信息治理系统，实时吸收、生涯、处置惩罚受益所有人信息。
第五条 【事情指导】中国人民银行和国家市场监视治理总局应当为市场主体备案受益所有人信息提供专门指导。
第六条 【识别标准】切合下列条件的自然人为公司、合资企业的受益所有人：
（一）通过直接方法或间接方法最终拥有公司、合资企业25%以上股权、股份或合资权益；
（二）欠亨过直接方法或间接方法最终拥有公司、合资企业25%以上股权、股份或合资权益，但单独或团结对公司、合资企业举行现实控制；
（三）通过直接方法或间接方法最终享有市场主体25%以上收益。
上述第（二）项的现实控制是指，包括但不限于通过协议约定、支属关系等方法实验控制，如决议法定代表人、董事、监事或高级治理职员、执行事务合资人的任免，决议重大谋划、治理决议的制订或者执行，决议财务收支，恒久现实支配使用主要资产或者主要资金等。
不保存上述三种情形的，则应将公司、合资企业中认真一样平常谋划治理的职员视为受益所有人，包括公司的法定代表人、合资企业中执行合资事务的自然人等。
第七条 【国有公司】国有独资公司、国有资产治理部分的国有企业名录列明的国有控股公司可将法定代表人视为受益所有人。
第八条 【外国公司分支机构】外国公司分支机构的受益所有人为外国公司凭证第六条认定的受益所有人及该分支机构在华高级治理职员。
外国公司在母国享受的受益所有人申报宽免标准不适用于中国。
第九条 【备案方法】公司、合资企业、外国公司分支机构在设立挂号或备案信息爆发转变时，应当通过市场主体挂号注册系统备案受益所有人信息。
对市场透明度、金融透明度有显著影响的公司、合资企业、外国公司分支机构，中国人民银行等主管部分可以要求市场主体增补提供股权、控制权以及受益所有人相关情形的佐证质料。
第十条 【备案信息】公司、合资企业、外国公司分支机构应当备案受益所有人的以下信息：
（一）姓名；
（二）性别；
（三）国籍；
（四）出生日期；
（五）经常栖身地或事情单位地点；
（六）联系方法；
（七）身份证件或身份证实文件种类、号码、有用限期；
（八）受益所有权关系类型及形成日期、终止日期（如适用）。
关于保存第六条第（一）项情形的，还应当填报持有股权或合资权益的比例；关于保存第六条第（二）项情形的，还应当填报现实控制的方法；关于保存第六条第（三）项情形的，还应当填报可获得收益的比例。
第十一条 【信息更新】公司、合资企业、外国公司分支机构在设立挂号后，受益所有人信息爆发转变的，应当自觉生转变之日起30日内，通过市场主体挂号注册系统备案受益所有人信息。
第十二条 【存量市场主体过渡计划】在本步伐实验前已经挂号注册的公司、合资企业、外国公司分支机构，应当于2023年3月1日前，凭证本步伐备案受益所有人信息。
第十三条 【信息治理使用】国家有关部分为推行与反洗钱和反恐怖融资有关职责时，可依法向中国人民银行获取受益所有人信息。
金融机构推行反洗钱和反恐怖融资义务时，可通过中国人民银行盘问受益所有人信息。
中国人民银行、国家市场监视治理总局应当妥善保管受益所有人信息，国家有关部分及金融机构应当对依法获得的受益所有人信息予以保密；非依执法划定，不得向社会公示，也不得向任何单位和小我私家提供。
第十四条 【信息质量反响】执法部分、行业主管部分、金融机构发明信息系统中的市场主体受益所有人信息保存过失、纷歧致或者不完整的，应当实时向中国人民银行反响。中国人民银行可以凭证情形接纳核实步伐，要求市场主体重新识别并更新受益所有人信息。
第十五条 【监视责任】违反本步伐的，中国人民银行、市场监视治理部分凭证《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国市场主体挂号治理条例》等有关执律例则处分。
第十六条 【相关看法】本步伐的受益所有人是指最终拥有或现实控制市场主体，或者享有市场主体最终收益的自然人。
第十七条 【生效日期】本步伐自2022年3月1日起施行。
附件2：
（草案果真征求意见稿）
第一条 【基来源则】为提高市场主体透明度，改善营商情形，凭证《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国市场主体挂号治理条例》制订本步伐。
第二条 【备案规模】公司、合资企业、外国公司分支机构应当通过市场主体挂号注册系统备案受益所有人信息。非公司企业法人、小我私家独资企业、农民专业相助社（团结社）暂时免于备案受益所有人信息。个体工商户无需备案受益所有人信息。
第三条 【允许免报】注册资源不凌驾1000万元且股东、合资人所有为自然人的公司、合资企业，若是不保存股东、合资人以外的自然人对着实际控制或从其获取收益，也不保存通过股权、合资权益以外的方法对着实施控制或从其获取收益的情形，允许后免于备案受益所有人信息。
第四条 【信息治理职责】国家市场监视治理总局统筹指导挂号注册系统建设，包管市场主体受益所有人信息备案的实验。国家市场监视治理总局应当实时将市场主体备案的受益所有人信息推送至中国人民银行。
中国人民银行建设受益所有人信息治理系统，实时吸收、生涯、处置惩罚受益所有人信息。
第五条 【事情指导】中国人民银行和国家市场监视治理总局应当为市场主体备案受益所有人信息提供专门指导。
第六条 【识别标准】切合下列条件的自然人为公司、合资企业的受益所有人：
（一）通过直接方法或间接方法最终拥有公司、合资企业25%以上股权、股份或合资权益；
（二）欠亨过直接方法或间接方法最终拥有公司、合资企业25%以上股权、股份或合资权益，但单独或团结对公司、合资企业举行现实控制；
（三）通过直接方法或间接方法最终享有市场主体25%以上收益。
上述第（二）项的现实控制是指，包括但不限于通过协议约定、支属关系等方法实验控制，如决议法定代表人、董事、监事或高级治理职员、执行事务合资人的任免，决议重大谋划、治理决议的制订或者执行，决议财务收支，恒久现实支配使用主要资产或者主要资金等。
不保存上述三种情形的，则应将公司、合资企业中认真一样平常谋划治理的职员视为受益所有人，包括公司的法定代表人、合资企业中执行合资事务的自然人等。
第七条 【国有公司】国有独资公司、国有资产治理部分的国有企业名录列明的国有控股公司可将法定代表人视为受益所有人。
第八条 【外国公司分支机构】外国公司分支机构的受益所有人为外国公司凭证第六条认定的受益所有人及该分支机构在华高级治理职员。
外国公司在母国享受的受益所有人申报宽免标准不适用于中国。
第九条 【备案方法】公司、合资企业、外国公司分支机构在设立挂号或备案信息爆发转变时，应当通过市场主体挂号注册系统备案受益所有人信息。
对市场透明度、金融透明度有显著影响的公司、合资企业、外国公司分支机构，中国人民银行等主管部分可以要求市场主体增补提供股权、控制权以及受益所有人相关情形的佐证质料。
第十条 【备案信息】公司、合资企业、外国公司分支机构应当备案受益所有人的以下信息：
（一）姓名；
（二）性别；
（三）国籍；
（四）出生日期；
（五）经常栖身地或事情单位地点；
（六）联系方法；
（七）身份证件或身份证实文件种类、号码、有用限期；
（八）受益所有权关系类型及形成日期、终止日期（如适用）。
关于保存第六条第（一）项情形的，还应当填报持有股权或合资权益的比例；关于保存第六条第（二）项情形的，还应当填报现实控制的方法；关于保存第六条第（三）项情形的，还应当填报可获得收益的比例。
第十一条 【信息更新】公司、合资企业、外国公司分支机构在设立挂号后，受益所有人信息爆发转变的，应当自觉生转变之日起30日内，通过市场主体挂号注册系统备案受益所有人信息。
第十二条 【存量市场主体过渡计划】在本步伐实验前已经挂号注册的公司、合资企业、外国公司分支机构，应当于2023年3月1日前，凭证本步伐备案受益所有人信息。
第十三条 【信息治理使用】国家有关部分为推行与反洗钱和反恐怖融资有关职责时，可依法向中国人民银行获取受益所有人信息。
金融机构推行反洗钱和反恐怖融资义务时，可通过中国人民银行盘问受益所有人信息。
中国人民银行、国家市场监视治理总局应当妥善保管受益所有人信息，国家有关部分及金融机构应当对依法获得的受益所有人信息予以保密；非依执法划定，不得向社会公示，也不得向任何单位和小我私家提供。
第十四条 【信息质量反响】执法部分、行业主管部分、金融机构发明信息系统中的市场主体受益所有人信息保存过失、纷歧致或者不完整的，应当实时向中国人民银行反响。中国人民银行可以凭证情形接纳核实步伐，要求市场主体重新识别并更新受益所有人信息。
第十五条 【监视责任】违反本步伐的，中国人民银行、市场监视治理部分凭证《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国市场主体挂号治理条例》等有关执律例则处分。
第十六条 【相关看法】本步伐的受益所有人是指最终拥有或现实控制市场主体，或者享有市场主体最终收益的自然人。
第十七条 【生效日期】本步伐自2022年3月1日起施行。
附件2：
关于《市场主体受益所有人信息治理暂行步伐（草案果真征求意见稿）》的说明
为落实《市场主体挂号治理条例》关于受益所有人信息备案的要求，优化营商情形，增强市场透明度，人民银行会同市场羁系总局组织起草了《市场主体受益所有人信息治理暂行步伐（草案果真征求意见稿）》（以下简称《治理步伐》）。
一、制订《治理步伐》的须要性
（一）受益所有人信息备案是提高市场透明度的主要行动。我国通过建设企业信用信息公示系统，将企业主要的股权结构信息等向社会果真，对提高市场透明度有很大的作用。可是法定股权信息还缺乏以反应市场主体的受益和控制关系。受益所有人信息备案有助于从源头上提防空壳公司、虚伪注资和嵌套持股，阻止金融乱象和种种犯法，也有助于确保真实的市场主体获得响应的资源和工业生长的政策盈利，有利于优化营商情形，深化我国商事制度刷新立异。
（二）受益所有人信息备案是国际标准的要求。金融行动特殊事情组（FATF）在修订国际尺渡历程中，已将“建设国家层面的受益所有人信息挂号中心”作为强制要求，现在西欧等主要经济体均已建设受益所有人信息集中挂号制度。因此参照国际通行规则，在我国建设受益所有人信息备案机制是时势所趋。
（三）制订《治理步伐》是落实《市场主体挂号治理条例》有关划定的需要。《市场主体挂号治理条例》中已提出市场主体应备案受益所有人相关信息的要求，《治理步伐》对市场主体受益所有人信息备案方法和规模、备案信息治理和使用等作出了规范，对《市场主体挂号治理条例》的有用实验具有须要性。
二、《治理步伐》起草历程
2020年以来，人民银行针对受益所有人信息备案机制开展了大宗调研，包括对主要国家和地区的受益所有人挂号有关执法制度、填报要领的详细研究，对我王法人实体开展洗钱危害评估，团结市场羁系总局对种种型市场主体的数目、规�？故硬斓�。2021年8月，人民银行完成《治理步伐》初稿，经由多次与市场羁系总局和相关部分举行讨论，并征求行内、行外有关单位意见，一直对《治理步伐》作出修改完善。
三、《治理步伐》主要内容
《治理步伐》共十七条，主要内容如下：
（一）明确需备案的市场主体规模以及允许免报条件。凭证调研和法人洗钱危害评估起源结论，确定了应当备案以及免于或暂免备案受益所有人信息的市场主体类型。关于注册资源1000万元以下由自然人股东、合资人组成的市场主体，在允许切合条件后可以免于填报受益所有人信息。
（二）明确受益所有人界说和识别标准。一是参考国际标准，团结我国现真相形明确了受益所有人的界说；二是针对公司、合资企业等制订了具有操作性的受益所有人识别标准。
（三）明确受益所有人信息收罗内容和方法。一是枚举了市场主体应备案的受益所有人信息要素项；二是提出对新增和存量市场主体受益所有人信息备案、更新、纷歧致核实等要求。
（四）明确受益所有人信息治理框架。一是确定了信息治理责任部分；二是划定了信息使用规模、信息质量反响要求。
为落实《市场主体挂号治理条例》关于受益所有人信息备案的要求，优化营商情形，增强市场透明度，人民银行会同市场羁系总局组织起草了《市场主体受益所有人信息治理暂行步伐（草案果真征求意见稿）》（以下简称《治理步伐》）。
一、制订《治理步伐》的须要性
（一）受益所有人信息备案是提高市场透明度的主要行动。我国通过建设企业信用信息公示系统，将企业主要的股权结构信息等向社会果真，对提高市场透明度有很大的作用。可是法定股权信息还缺乏以反应市场主体的受益和控制关系。受益所有人信息备案有助于从源头上提防空壳公司、虚伪注资和嵌套持股，阻止金融乱象和种种犯法，也有助于确保真实的市场主体获得响应的资源和工业生长的政策盈利，有利于优化营商情形，深化我国商事制度刷新立异。
（二）受益所有人信息备案是国际标准的要求。金融行动特殊事情组（FATF）在修订国际尺渡历程中，已将“建设国家层面的受益所有人信息挂号中心”作为强制要求，现在西欧等主要经济体均已建设受益所有人信息集中挂号制度。因此参照国际通行规则，在我国建设受益所有人信息备案机制是时势所趋。
（三）制订《治理步伐》是落实《市场主体挂号治理条例》有关划定的需要。《市场主体挂号治理条例》中已提出市场主体应备案受益所有人相关信息的要求，《治理步伐》对市场主体受益所有人信息备案方法和规模、备案信息治理和使用等作出了规范，对《市场主体挂号治理条例》的有用实验具有须要性。
二、《治理步伐》起草历程
2020年以来，人民银行针对受益所有人信息备案机制开展了大宗调研，包括对主要国家和地区的受益所有人挂号有关执法制度、填报要领的详细研究，对我王法人实体开展洗钱危害评估，团结市场羁系总局对种种型市场主体的数目、规�？故硬斓�。2021年8月，人民银行完成《治理步伐》初稿，经由多次与市场羁系总局和相关部分举行讨论，并征求行内、行外有关单位意见，一直对《治理步伐》作出修改完善。
三、《治理步伐》主要内容
《治理步伐》共十七条，主要内容如下：
（一）明确需备案的市场主体规模以及允许免报条件。凭证调研和法人洗钱危害评估起源结论，确定了应当备案以及免于或暂免备案受益所有人信息的市场主体类型。关于注册资源1000万元以下由自然人股东、合资人组成的市场主体，在允许切合条件后可以免于填报受益所有人信息。
（二）明确受益所有人界说和识别标准。一是参考国际标准，团结我国现真相形明确了受益所有人的界说；二是针对公司、合资企业等制订了具有操作性的受益所有人识别标准。
（三）明确受益所有人信息收罗内容和方法。一是枚举了市场主体应备案的受益所有人信息要素项；二是提出对新增和存量市场主体受益所有人信息备案、更新、纷歧致核实等要求。
（四）明确受益所有人信息治理框架。一是确定了信息治理责任部分；二是划定了信息使用规模、信息质量反响要求。