张某洗钱案

——开展“一案双查”，自行侦查深挖洗钱犯法线索

一、基本案情 被告人张某，原系江苏某机关事情职员。

（一）上游犯法 2007年至2012年间，被告人张某的前夫陈某（另案处置惩罚）以小我私家或者徐州泰某投资治理有限公司等单位的名义，以投资生产蓄电池、硅导体等需要大宗资金为由，通过虚构专利产品、强调生产规模和效益等手段，在南京、徐州地区向社会公众不法集资人民币10亿余元，造成集资加入人损失7亿余元。陈某因犯集资诈骗罪被判处无期徒刑，剥夺政治权力终身，没收小我私家所有工业。

（二）洗钱犯法 2007年至2012年间，被告人张某明知陈某从事不法集资运动，先后开立6个银行账户，提供应陈某使用，共吸收陈某从其小我私家及着实际控制的亲友银行账户转入的不法集资款6.6亿余元。张某前往银行柜台将其中的67万余元转账至陈某控制的其他银行账户，1156万元以开具本票的方法支取并汇入陈某控制的其他银行账户、取现给陈某或者用于购物付款；张某还将网银U盾提供应陈某，由陈某及其公司会计将其余6.5亿余元使用U盾陆续转出。另外，2009年3月至2011年8月间，张某将人为卡账户提供应陈某，接受陈某转入的不法集资款共计307万元，张某将转入资金与人为混用，用于消耗、信用卡还款、取现等。

二、诉讼历程

在陈某集资诈骗案审查起诉历程中，集资加入人返还投资款诉求强烈。经两次退回增补侦查，仍有部分集资诈骗资金去向不明，南京市人民审查院决议自行侦查，并依法向中国人民银行南京分行调取证据。中国人民银行南京分行通过监测剖析相关职员银行账户生意情形，发明陈某自己及关联账户巨额资金流入其前妻张某账户。经传讯，张某辩称其名下银行卡由陈某开立并现实使用，且已与陈某仳离多年，对陈某不法集资并不知情。针对张某辩白，审查机关进一程序取相关证据：一是调取银行卡开户申请、本票申请书、转账凭证等书证，并委托审查手艺部分对署名举行字迹判断，确认署名系张某誊写，证实所有涉案银行卡、本票以及柜台转账均为张某自己前往银行治理。二是询问陈某支属、公司事情职员证实，张某与陈某仳离不离家，仍然以伉俪名义配合生涯、对外来往，公司员工曾见告张某协助陈某吸储的事情职责，张某曾向公司认真集资的员工体现将实时送还乞贷。上述证据证实张某应当知道陈某从事不法集资运动。

审查机关自行侦查查明晰陈某不法集资款的部分去向，同时发明张某明知陈某汇入其银行账户的资金泉源于不法集资犯法，仍然提供资金账户，协助将不法集资款转换为金融票证，协助转移资金，涉嫌洗钱罪。 南京市人民审查院依法对陈某以集资诈骗罪提起公诉后，将张某涉嫌洗钱罪的线索和证据移送公安机关立案侦查。南京市公安局鼓楼分局经立案侦查，于2016年3月21日对张某以涉嫌洗钱罪移送起诉。2016年9月26日，南京市鼓楼区人民审查院以洗钱罪对张某提起公诉。2017年8月9日，南京市鼓楼区人民法院作出讯断，认定张某犯洗钱罪，判处有期徒刑七年，并处分金4000万元。宣判后，张某提出上诉。2017年12月25日，南京市中级人民法院裁定驳回上诉，维持原判。

三、典范意义

1.审查机关对需要增补侦查的案件，可以退回公安机关增补侦查，也可以自行侦查。特殊是对经退回增补侦查，公安机关未按增补侦查要求增补网络证据，要害证据保存灭失危害，需要实时网络牢靠，侦查运动可能保存违法情形的，审查机关应当依法自行侦查，并将自行侦查的效果向公安机关转达，对侦查职员怠于侦查的情形提出纠正意见。

2.审查机关对洗钱罪上游犯法开展自行侦查的，应当同步审查是否涉嫌洗钱犯法。在自行侦查、同步审查时，应当注重周全网络、审查上游犯法所得及收益的去向相关证据，如资金转账、生意纪录等。发明洗钱犯法线索的，应当将犯法线索和网络的证据实时移送公安机关立案侦查，并做好跟踪羁系事情，依法惩办洗钱犯法。

3.有用运用自行侦查追缴违法所得，切实维护人民群众正当权益。不法集资案件中，犯法分子往往通过种种违法手段转移不法集资款，集资加入人损失惨重。以追踪资金为导向，重办转移不法集资款的洗钱犯法，有利于实时查清资金去向，有用截断资金转移链条，提高追缴犯法所得的效率效果。在依法核办陈某集资诈骗案历程中，审查机关主行动为，依法自行侦查、立案监视、追诉张某洗钱罪，会同公安机关实时查清、查封涉案资产，追缴犯法所得，返还集资加入人，有力维护了人民群众正当权益。